Yükleniyor...
Yasal düzenlemeler ve uyum gereksinimleri
35 haber bulundu
Finansal düzenleyiciler için yapay zekâ artık yalnızca denetlenen bir teknoloji değil, denetim kapasitesinin de parçası hâline geliyor. Cambridge merkezli C:>DIR Global'in başlattığı küresel hackathon, kamu otoritelerini yapay zekâ ajanları geliştirmeye çağırırken, "Know Your Agent" gibi yeni düzenleyici kavramları da gündeme taşıyor.
FSRA'nın 2025 Yıllık Raporu, ADGM'nin büyümesine paralel olarak lisanslama, denetim, dijital varlık düzenlemeleri ve uluslararası iş birliklerinde kaydedilen gelişmeleri ortaya koyuyor. Rapor, Körfez'in küresel finans merkezi olma hedefini destekleyen düzenleyici dönüşümün son durumunu gözler önüne seriyor.
Resmî Gazete'de yayımlanan yeni MASAK Tebliği ile Türkiye'de finansal kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan müşteri ediniminde ICAO 9303 standardına uygun NFC özellikli pasaportları kullanabilecek. Düzenleme; bankalar, ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yeni teknik ve operasyonel yükümlülükler de getiriyor.
Şüpheli işlemi görmek artık yeterli değil. Kara para aklama ağları; hesaplar, şirketler ve ülkeler arasına dağılıyor. Yeni mücadele alanı, işlemlerden çok ilişkiler ağını okuyabilmek.
MAS Genel Müdürü Chia Der Jiun’un 25 Mayıs’taki UBS konuşması ve aynı gün MAS tarafından yayımlanan genelge, küresel finans merkezlerinin önümüzdeki dönemde yüzleşeceği soruyu net biçimde ortaya koydu: AI çağında compliance ağırlığını korurken sürtünme nasıl azaltılır?
Sanction Scanner, AML uyum süreçlerinde manuel iş yükünü azaltmayı hedefleyen yapay zekâ destekli platformu Fusion AI’ı duyurdu. Platform, tarama, izleme ve risk değerlendirme süreçlerini tek yapıda birleştiriyor.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın 94. hesap yılını anlatan 2025 Yıllık Faaliyet Raporu, para politikası kararlarından ödeme sistemleri altyapısına kadar geniş bir tablonun verilerini kamuoyuyla paylaştı.
2 Ağustos 2026, Türk Dünyası fintech ekosistemi için teknik bir takvim değil operasyonel bir eşik.
Özbekistan Merkez Bankası heyeti, fintech regülasyonlarını yerinde incelemek amacıyla Türkiye'ye geldi. İki günlük program KPMG Türkiye ve TÖDEB ev sahipliğinde gerçekleşti.
Türk dünyasında finansal entegrasyon, Bakü’de düzenlenecek International Finance & Banking Summit 2026 ile birlikte politika düzeyinden çıkarak teknik ve operasyonel bir gündeme dönüşüyor.
Sanction Scanner, Fusion platformuna eklediği SWIFT mesaj tarama özelliğiyle yaptırım kontrolü ve işlem izlemeyi tek ekranda birleştiriyor. MT ve MX formatları artık gerçek zamanlı ve eş zamanlı analiz edilebiliyor.
Finansal suçla mücadele ve uyum süreçlerinin giderek karmaşıklaştığı bir dönemde Sanction Scanner, işlem izleme, isim tarama, dolandırıcılık tespiti ve müşteri risk değerlendirmesini tek platformda birleştiren yeni çözümü Fusion’u duyurdu.
İş Bankası ile TÜDAV arasında yürütülen “Denizlerin Geleceği: Deniz Çayırları” projesi, deniz ekosistemlerinin korunmasına odaklanırken doğal sermayenin ekonomik değerini de yeniden gündeme taşıyor
2026’da finansal teknolojilerde asıl belirleyici unsur ürün inovasyonu değil, regülasyon mimarisi olacak. DORA’dan MiCA’ya, AI Act’ten AMLA’ya uzanan yeni düzenleme dalgası; operasyonel dayanıklılıktan yapay zekâ denetimine kadar finansal sistemi teknik ve yönetsel düzeyde yeniden şekillendiriyor. Bu dönem bir uyum süreci değil, sektörde eleme ve olgunlaşma eşiği.
Uyum ve finansal suçlarla mücadele teknolojileri alanında faaliyet gösteren Sanction Scanner, G2’nin 2026 Best Software Awards kapsamında “Best Governance, Risk & Compliance (GRC) Products” kategorisinde ödüle layık görüldü. Ödül, tamamen doğrulanmış kullanıcı geri bildirimlerine dayanıyor.
Avustralya ödeme sistemlerinde dolandırıcılıkla mücadele, FY25 itibarıyla yüzeyde olumlu görünen ancak derininde yapısal bir dönüşüme işaret eden bir tablo ortaya koyuyor. Australian Payments Network (AusPayNet) tarafından yayımlanan FY25 Payment Fraud raporu, toplam dolandırıcılık oranlarında düşüş yaşandığını ortaya koyarken; riskin ortadan kalkmadığını, yalnızca yön değiştirdiğini gösteriyor.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 2025 yılında ödeme ve elektronik para kuruluşlarına yönelik yürüttüğü gözetim ve denetimler sonucunda 7 kuruluşun faaliyet iznini iptal etti, 14 kuruluşun faaliyetini geçici olarak durdurdu. 72 kuruluşa ise toplam 373,2 milyon TL idari para cezası uygulandı.
European Payments Council (EPC), Avrupa genelinde dolandırıcılıkla mücadelede veri paylaşımını merkezileştirecek FRIDA platformu için RFI sürecini başlattı. Adım, 2028’de yürürlüğe girmesi beklenen EU Payment Services Regulation (PSR) öncesinde sektöre net bir sinyal veriyor.
TCMB’nin Elektronik Veri Dağıtım Sistemi’nin yeni versiyonu olan EVDS 3, teknik bir güncellemeden öte; Türkiye’de ekonomik veriye erişim, analiz ve veri okuryazarlığı açısından daha olgun bir açık veri yaklaşımına işaret ediyor.
Yapay zekâ destekli fraud önleme sistemleri finansal kayıpları azaltıyor; ancak artan hatalı alarm (false positive) oranları, meşru işlemlerin engellenmesine ve müşteri kaybına yol açıyor. Finansal kurumlar için yeni risk artık yalnızca fraud değil, aşırı korumanın kendisi.
Global ölçekte faaliyet gösteren fintech ve ödeme kuruluşları için yeni zorluk artık teknik entegrasyon değil. Aynı ürünün, farklı ülkelerde tamamen farklı KYC, AML ve veri saklama yükümlülükleriyle çalışmak zorunda kalması, ödeme mimarilerini “ülkeye duyarlı” hale getiriyor. Geo-compliance, ödeme sistemlerinde yeni normal olarak öne çıkıyor.
Çin’in dijital yuan (e-CNY) bakiyelerine faiz ödenmesine imkân tanıyan yeni yaklaşımı, merkez bankası dijital paralarının bugüne kadar benimsediği “faizsiz dijital nakit” anlayışını sorgulatıyor. Küresel merkez bankaları, regülatörler ve fintech liderleri bu adımı para mimarisinde stratejik bir kırılma olarak değerlendiriyor.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), 2026 yılına ilişkin para politikası çerçevesini, politika araçlarını, iletişim stratejisini ve Para Politikası Kurulu (PPK) takvimini içeren “2026 Yılı Para Politikası” metnini yayımladı. Metinde, fiyat istikrarının para politikasının temel amacı olmaya devam edeceği vurgulandı.
Finansal kurumlar üzerindeki regülasyon baskısı artarken, RegTech çözümleri uyum süreçlerini otomatikleştiren, riskleri öngören ve operasyonel maliyetleri düşüren yeni nesil bir teknoloji katmanı olarak öne çıkıyor. Bankalar ve fintech’ler için RegTech artık yalnızca verimlilik aracı değil, sürdürülebilir uyumun temel bileşeni hâline geliyor.
Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi’ne (UNODC) göre küresel kara para aklama hacmi yıllık 800 milyar–2 trilyon dolar seviyesine ulaşırken, yetersiz AML uygulamaları finans sektörüne her yıl yaklaşık 180 milyar dolarlık ceza ve yaptırım yükü getiriyor. Bu tablo, KYC ve AML süreçlerinin finansal sistem için artık bir tercih değil, zorunlu bir güvenlik altyapısı haline geldiğini gösteriyor.
Küresel fintech ekosistemi büyüdükçe, regülasyon da paralel biçimde sertleşiyor. Artık fintech girişimleri için temel soru “ürün ne kadar yenilikçi?” değil; “hangi ülkede, hangi regülatörün yetki alanına giriyor?” sorusu haline geliyor. Küresel ölçekte regülatörler fintech’i deneysel bir alan olarak değil, finansal sistemin kalıcı ve denetlenen bir parçası olarak konumlandırıyor.
Sanction Scanner’ın yayımladığı 2025–2026 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporu, yapay zekâ destekli dolandırıcılıkların yeni bir evreye geçtiğini, küresel yaptırım rejimlerinin sertleştiğini ve bankalar ile fintech’ler arasında RegTech çözümlerinin artık zorunluluk haline geldiğini ortaya koyuyor.
Sahte kimlik avı (phishing), günümüzün en yaygın siber dolandırıcılık yöntemlerinden biridir. Dolandırıcılar, işletme, banka, devlet kurumu veya bir yakınınız gibi davranarak kişisel ve finansal bilgilerinizi ele geçirmeye çalışır.
Identity Theft Resource Center (ITRC) 2025 raporu, kimlik suçlarının yalnızca maddi değil, aynı zamanda duygusal ve psikolojik açıdan da ciddi sonuçlar doğurduğunu ortaya koyuyor.
Ant International, çok modlu biyometrik doğrulama çözümlerine bir adım daha ileri giderek iris tanıma teknolojisini akıllı ödeme gözlüklerinde uygulamaya başladı — ses ve yüz tanımadan daha güvenli bir alternatif olduğu belirtiliyor.
Son dönemde yasa dışı bahis kaynaklı hesap kapatmaları ve kayyum süreçleri, fintech şirketlerinde işlem güvenliği, AML süreçleri ve veri tabanlı risk yönetimi ihtiyacını ön plana çıkardı.
EFT, havale ve yüksek tutarlı nakit işlemlerde şeffaflık artırılıyor; beyan zorunluluğu ve açıklama şartları getiriliyor.
Otomatik raporlama, anlık izleme ve API tabanlı entegrasyonlar, küçük ve büyük ölçekli kuruluşların iş yükünü azaltıyor.
Biyometrik doğrulama ve görüntü işleme teknolojileri, müşteri tanıma süreçlerini hızlandırıyor ve güvenliği artırıyor.
