Sanction Scanner’dan Kritik Entegrasyon: SWIFT Mesaj Tarama ve İşlem İzleme Tek Platformda Birleşti

RegTech alanında yapay zeka destekli çözümler geliştiren Sanction Scanner, Fusion platformuna SWIFT mesaj tarama kapasitesi eklediğini duyurdu. Yeni özellik ile finansal kurumlar, hem geleneksel MT formatındaki hem de ISO 20022 standardına uygun MX mesajlarını gerçek zamanlı olarak ayrıştırıp tarayabiliyor.

Ancak bu güncellemenin asıl farkı, mesaj tarama ile işlem izleme süreçlerinin aynı anda yürütülmesi. Bir ödeme mesajı sisteme ulaştığında, platform hem ilgili alanları yaptırım listeleriyle karşılaştırıyor hem de işlemin şüpheli bir örüntü içerip içermediğini eş zamanlı olarak analiz ediyor.

İki Kritik Uyum Katmanı Tek Ekranda

Bugüne kadar bankalar ve ödeme kuruluşları için yaptırım taraması (sanction screening) ile işlem izleme (transaction monitoring) genellikle ayrı sistemler üzerinden yönetiliyordu.

Fusion platformuyla birlikte bu iki katman tek bir oturumda birleşiyor.

Sistem, gelen SWIFT mesajını otomatik olarak parse ederek gönderici, alıcı ve aracı kurum bilgilerini ayrıştırıyor. Bu veriler anlık olarak:

• Yaptırım listeleri
• PEP veritabanları
• Olumsuz medya kaynakları

ile karşılaştırılıyor.

Aynı anda, yapay zeka destekli kurallar üzerinden işlemin davranışsal analizi yapılıyor.

ISO 20022 Geçişinde Kritik Avantaj

SWIFT ağı bugün dünya genelinde 11 binden fazla finansal kurumu birbirine bağlıyor ve günlük yaklaşık 44 milyon mesaj akışı sağlıyor.

MT formatından MX formatına geçiş süreci hızlanırken, uyum ekipleri için teknik karmaşıklık da artıyor.

Sanction Scanner’ın geliştirdiği yapı, her iki standardı aynı anda işleyerek bu geçiş sürecinde operasyonel yükü azaltmayı hedefliyor.

Platformun veri altyapısı:

• 3.000+ yaptırım listesi
• PEP veri setleri
• Olumsuz medya kaynakları

üzerine kurulu ve her 15 dakikada bir güncelleniyor. Yeni özellik bu altyapıya entegre şekilde çalışıyor ve ek bir entegrasyon gerektirmiyor.

FT Finansal Teknoloji Perspektifi

Bu gelişme, regtech tarafında kritik bir kırılmaya işaret ediyor:

Uyum süreçleri artık modüler değil, entegre ilerliyor.

Sanction screening ve transaction monitoring’in tek platformda birleşmesi yalnızca operasyonel verimlilik sağlamıyor; aynı zamanda yanlış alarm oranlarını düşürerek uyum ekiplerinin karar kalitesini artırıyor.

ISO 20022 geçişiyle birlikte veri hacminin ve karmaşıklığın arttığı bir dönemde, bu tür konsolide yapılar finansal kurumlar için “opsiyon” değil, zorunluluk haline geliyor.